Erfolgsgeschichte

Wie die IMB Bank mit Virtusa zusammenarbeitet, um Open Banking Compliance zu erreichen

IMB ist eine 140 Jahre alte australische Genossenschaftsbank, die den Australiern hilft, ihre finanziellen Ziele zu erreichen, indem sie eine breite Palette von Bankdienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden anbietet.  

IMB wurde 1880 gegründet und ist eine Genossenschaftsbank, die seit 140 Jahren Menschen dabei hilft, ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Sie hat ihren Hauptsitz in Wollongong, New South Wales, Australien, und besitzt Filialen in ganz NSW, ACT und Victoria. Sie wird von der Australian Prudential Regulation Authority reguliert und ist Mitglied der Customer Owned Banking Association. Die Bank bietet ihren mehr als 200.000 Mitgliedern einfache und sichere digitale und umfassende Banklösungen an.

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Die Herausforderung

IMB benötigte eine Lösung zur Einhaltung der Gesetzgebung der australischen Wettbewerbs- und Verbraucherkommission zum Verbraucherdatenrecht

Die australische Regierung hat vor kurzem Open Banking im Rahmen des Gesetzes über das Recht auf Verbraucherdaten (Consumer Data Right, CDR) eingeführt. Demnach müssen die Banken ihren Kunden gestatten, ihre Bankdaten an zugelassene Datenempfänger weiterzugeben. Die Regelung soll die Möglichkeiten der Verbraucher verbessern, Bankprodukte und -dienstleistungen zu vergleichen und sie zu wechseln, und so den Wettbewerb zwischen Finanzdienstleistern fördern, was zu innovativeren Produkten und Dienstleistungen für die Kunden führt.

Die IMB Bank musste einen Weg finden, um ihre Produktreferenzdaten und Kundendaten sicher mit dem australischen Open-Banking-Ökosystem auszutauschen und gleichzeitig wichtige gesetzliche Fristen in den Jahren 2020 und 2021 einzuhalten. Die IMB Bank benötigte einen Partner mit einer Managed-Service-Lösung, die es der Bank ermöglichen würde, die gesetzlichen Anforderungen zu erfüllen und auch weiterhin zu erfüllen, einschließlich:

  • Umfassende Datenstandards
  • Strenge Informationssicherheitsprotokolle
  • Spezifische Leitlinien für die Zustimmung der Kunden 
  • Robuste und sichere API-Standards  
  • Obligatorische Berichterstattung
Die Lösung

Die CDR-Lösung von Virtusa für die Einhaltung der Open Banking Compliance.

Als vertrauenswürdiger Partner für kritische Banklösungen für Finanzinstitute aller Größenordnungen weltweit konnte Virtusa auf die Erfahrung mit Open Banking in anderen Märkten, einschließlich des Vereinigten Königreichs und der EU, und auf sein umfassendes Entwicklungs-Know-how zurückgreifen, um eine Lösung zu implementieren, mit der IMB die Compliance erreicht.

Die Open-Banking-Lösung nutzt fortschrittliche digitale API- und IAM-Funktionen sowie eine für das Bankwesen entwickelte und weltweit implementierte Infrastruktur. Die Lösung besteht aus folgenden Komponenten: 

  • Open Innovation Platform (OIP) von Virtusa 
  • WSO2 API-Verwaltung, Identitäts- und Zugriffsmanagement und Technologien zur Unternehmensintegration

Die Lösung wurde auf der AWS-Infrastrukturplattform entwickelt und bereitgestellt, wobei mehrere AWS-Tools und -Funktionen genutzt wurden, darunter:

  • Amazon EC2
  • AWS Lambda
  • AWS CloudTrail
  • Amazon CloudWatch
  • Amazon CloudFront-Dienst
  • Amazon RDS für MySQL
  • AWS Directory Service
  • Amazon Elastic Container Registry (ECR)

 

Lösungen zur Open Banking Compliance
Vorteile

Virtusa hat IMB durch die Bereitstellung einer umfassenden Managed-Service-Lösung in die Lage versetzt, die Gesetzgebung zum Verbraucherdatenrecht zu erfüllen.

Für die IMB bietet die Lösung:

  • Vollständige und fortlaufende Einhaltung der Anforderungen der Regelung für Verbraucherdatenrechte
  • Eine robuste Plattform zur gemeinsamen Nutzung von Daten, die sicher mit dem Australia Open Banking Ökosystem verbunden ist
  • Eine zuverlässige, flexible und sichere Infrastrukturplattform zur Unterstützung der laufenden Einhaltung von Vorschriften
  • Ein nahtloses, offenes Bankerlebnis für seine Mitglieder

 

Beschleunigung von Bankinnovationen durch hochmoderne digitale Engineering-Fähigkeiten

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