Eine herkömmliche finanzielle Beratung bestand in der Regel aus einem Besuch in der Filiale und einem Gespräch mit einem Manager, nach dem der Kunde dann ein bankeigenes Produkt oder eine Dienstleistung erworben hat. Allerdings haben Veränderungen in der Kundendemografie, der Aufstieg der Fintech-Branche und die durch Open Banking ermöglichten Innovationen dazu geführt, dass der Kunde in den Mittelpunkt gerückt ist und nicht mehr nur ein Konsument einheitlicher Bankprodukte ist.
Das Personal Financial Coaches (PFCs) Playbook reagiert auf eine starke Markt- und Konsumentenverschiebung hin zu Apps für PFC und Personal Financial Manager (PFM). Ursprünglich durch Fintech-Unternehmen und Challenger-Banken vorangetrieben, gewinnen PFCs nun auch bei traditionellen Retail-Banken an Bedeutung, da diese ihre Strategien anpassen, um die Kundenbedürfnisse zu erfüllen und eine Disintermediation in einem von Konkurrenten gesättigten Markt zu vermeiden.
Das Playbook enthält unter anderem einen Marktüberblick, der das geringe Finanzwissen der globalen Verbraucher aufzeigt, wie Open Banking Möglichkeiten für eine verbesserte Ausgabenanalyse quer über die verschiedenen Konten geschaffen hat, verschiedene Arten von PFCs und einen gründlichen Überblick über die internationalen PFC- und PFM-Player auf dem Markt sowie die verschiedenen Arten von Produkten für Personal Financial Coaching und Management.