Erfolgsgeschichte

Mashreq Bank automatisiert die Due-Diligence-Prüfung von Kunden und steigert den Prozessdurchsatz um 78%

Durch die Anwendung unserer tiefgreifenden technischen Expertise im Bereich der robotergestützten Prozessautomatisierung (RPA) und durch unseren ausgeprägten Fokus auf die Bankenbranche lieferten wir eine ganzheitliche, vollautomatische und hochpräzise Due-Diligence-Lösung, die die Mashreq Bank schnell voranbrachte.

Die Modernisierung des bestehenden Due-Diligence-Prozesses ermöglichte es der Bank, ihre Kunden besser zu verstehen und Risiken umsichtig zu steuern. Die Bank benötigte einen ganzheitlichen, datengesteuerten und standardisierten Due-Diligence-Mechanismus zur Automatisierung ihrer wichtigsten Prozesse.

Unsere robotergestützte Technologie diente dazu, den bestehenden Due-Diligence-Mechanismus des Onboarding-Prozesses für Factoring-Kunden der Bank zu automatisieren. Dies führte zu einer 78-prozentigen Durchsatzsteigerung bei der Durchführung des Due-Diligence-Prozesses beim Onboarding von Neukunden sowie bei der regelmäßigen Überprüfung von Bestandskunden.

 

 

Die Herausforderung

In einer zunehmend wettbewerbsorientierten Geschäftslandschaft müssen Unternehmen unterschiedliche Datenquellen nutzen, um fundierte Ermittlungen über Kreditnehmer durchzuführen. Leider ist die Zeit, die für eine solche Analyse zur Verfügung steht, kurz und die Sensibilität der zu verarbeitenden Informationen ist hoch. Vor diesem Hintergrund wollte Mashreq seinen arbeitsintensiven Due-Diligence-Mechanismus überarbeiten, um seinen Wettbewerbsvorteil in dieser Region zu wahren. Das Projekt zielte in erster Linie auf die Beseitigung von Datendiskrepanzen in den Due-Diligence-Scores durch die Implementierung eines ganzheitlichen, datengetriebenen und standardisierten Due-Diligence-Prozesses. Dies wird die Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter nicht nur bei der Datenerfassung und -analyse unterstützen, sondern auch dabei, schnellere, erkenntnisgestützte Entscheidungen zu treffen.

Wie also konnte eine Bank dieser Größenordnung Technologie nutzen, um Abläufe zu rationalisieren und eine höhere Prozessgenauigkeit zu erreichen?

Die Lösung

Mit einem kollaborativen und beratenden Ansatz haben wir mehrere wichtige Transformationen innerhalb der Bank vorangetrieben und intelligente Innovationen aus dem Technologielabor mit einzigartigen Sandbox-Umgebungen und einem Expertenteam kombiniert, um die richtige Lösung zu entwickeln. Der Ansatz geht die geschäftlichen Herausforderungen der Bank an und ermöglicht eine Nutzung der aktuellen und zukünftigen Marktchancen.

Um das Problem von unstrukturierten Daten und nichtstandardisierten Suchmustern zu lösen, setzten wir Bots ein, die durch RPA und Machine-Learning-Algorithmen (ML) unterstützt werden, um komplexe Suchmuster über Systeme hinweg nahtlos durchzuführen und Kreditnehmerinformationen zu erfassen. Um den Transaktionsdurchsatz zu beschleunigen, verarbeiteten wir alle Kreditnehmerinformationen über Kastle, die Factoring-Produktmanagement-Software der Bank.

Um den aufwändigen Prozess der manuellen Datenerfassung und -analyse abzuschaffen, integrierten wir die Lösung auch mit Oracle FLEXCUBE, dem zentralen Banking-System der Bank. So konnte der Kunde automatisch und unmittelbar die finanzielle Historie der Kreditnehmer abrufen und überprüfen. Parallel dazu wurde die Berechnung der Due Diligence Scores automatisiert, um den Entscheidungsprozess zu beschleunigen.

Banking Technology solution
Der Nutzen

Wir haben für Mashreq eine Roadmap zur technologischen Transformation der Kernprozesse entworfen und implementiert, die es der Bank ermöglicht:

  • Reduktion der Bearbeitungszeit für die Auswertung von Kreditnehmerdaten um 50%
  • Steigerung des täglichen Datenverarbeitungsvolumens um 78%
  • Um 10% verbesserte Prozessgenauigkeit mit einem ML-fähigen Bot

Virtusa unterstützt uns bei der intelligenten Prozessautomatisierung und war ein wichtiger Partner
bei der Umsetzung einiger umfangreicher Projekte, die in den letzten zwei Jahren durchgeführt
wurden, sodass wir jetzt mehr als 40% unserer Prozesse durchgängig verarbeiten können. Die Zusammenarbeit mit ihnen funktioniert
hervorragend, und ich genieße es wirklich, dass sie innovative Ideen, eine positive Einstellung
und eine offene Arbeitsweise einbringen.

Nitin Bhargava, Chief Technology Officer, Mashreq Bank
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