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Sammlungen neu denken mit vCollect

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Bankwesen und Finanzdienstleistungen Inhalte und Kundenerlebnis

Das Bankwesen hat sich verändert, und mit ihm auch das Inkasso. Um wertvolle Kunden zu gewinnen bzw. zu halten, müssen Banken einen sozialverträglichen Ansatz beim Inkasso verfolgen. Kaputte Inkassoprozesse, Datensilos und unflexible Altsysteme schränken die Fähigkeit einer Bank ein, kundenorientiertes Inkasso zu betreiben und gefährdete Kunden zu entschädigen. 

Die vCollect-Lösung von Virtusa nutzt die klassenbesten, kundenorientierten Funktionen für Fallmanagement und Entscheidungsfindung von Pega. Die Lösung ist mit Virtusas Lösungsbeschleunigern für Vorinkasso, besondere Umstände sowie Rechts- und Beitreibungsprozesse ausgestattet. Sie nutzt ein KI-gesteuertes personalisiertes Inkassoerlebnis und ausgefeilte Tools zur Vorhersage der Ausfallwahrscheinlichkeit. Auf der Pega-Plattform aufbauend, trägt vCollect dazu bei, das ausstehende Inkassoportfolio von Kreditgebern zu reduzieren, indem es die notwendigen Werkzeuge bereitstellt, um zu verhindern, dass Kreditnehmer in Richtung Zahlungsunfähigkeit tendieren.

 

Wesentliche Vorteile

Maximierung des Inkassoergebnisses durch klügere Entscheidungen darüber, wann und wie die Schuldner kontaktiert werden sollen 

Verstehen der aktuellen Situation des Kunden, seiner Zahlungsbereitschaft und -fähigkeit 

Prognostizieren Sie die Erträge am Monatsende, ein entscheidender Erfolgsfaktor für die Teams im Inkassobereich 

Nahtlose Integration über alle Kundenkanäle hinweg, um einen durchgängig automatisierten und intelligenten Inkassolebenszyklus zu schaffen 

Schnelle Bereitstellung innerhalb eines neuen oder bestehenden Pega-Ökosystems und einfache Anpassung an sich ändernde Vorschriften, ohne dass der Code geändert werden muss

 

Merkmale der Lösung 

vCollect zielt darauf ab, Kreditnehmer durch eine Kombination aus reaktionsschnellen Maßnahmen und kundenorientierter Erfahrung daran zu hindern, von "verpassten Zahlungen" zu "Zahlungsrückständen" überzugehen:

 

1. KI-gesteuerte Personalisierung

Daten aus traditionellen und digitalen Quellen werden zusammengestellt, um eine vollständige Kontakt- und Behandlungsstrategie zu erstellen und den Mitarbeitern des Inkassodienstes ein kundenorientiertes Erlebnis zu bieten. Daten aus verschiedenen individuellen Ereignissen des Kreditnehmers (Kreditlebenszyklus, demografische Daten und Bankrichtlinien wie Geschäfts- und Compliance-Regeln, Kreditnehmerprofile, Rückstände und Zahlungsverhalten, Härtefälle, risikoauslösende Ereignisse usw.) werden verwendet, um die nächstbesten Maßnahmen zu generieren.

2. Nächstbeste Aktion (NBA-Mahnung)

Die Lösung macht Schluss mit unflexiblen Einheitsvorlagen und bringt stattdessen für jeden Kunden personalisierte Geschäftsregeln ein. Sie berechnet die überfälligen Tage (Arrear Ageing) dynamisch und schlägt NBAs auf der Grundlage von Geschäftsregeln vor bzw. wendet sie an

3. Optimierung der Sammelbehandlung

vCollect kann das bestehende Inkassoportfolio einer Bank als eine Reihe von Batch-Feeds überprüfen und die nächstbesten Maßnahmen und/oder Behandlungsstrategien für jede zu überprüfende Forderung anpassen. Durch die Schaffung einer ganzheitlichen Sicht auf den Kunden aus mehreren Datenquellen bietet die Lösung die beste Möglichkeit, den Kunden über den von ihm bevorzugten Kanal zu kontaktieren und die Entscheidungsfindung insgesamt zu verbessern.

4. Proaktive Minderung des Ausfallrisikos

Die Wahrscheinlichkeit der Zahlungsunfähigkeit wird durch die Analyse der Finanzdaten des Kreditnehmers und der Angaben über vom Menschen verursachte und wirtschaftliche Katastrophen/Ereignisse ermittelt. Dem Kreditnehmer wird eine Risikoeinstufung zugewiesen, die den Banken hilft, das Risiko des Ausfalls eines Kunden in einer noch nie dagewesenen Situation zu erkennen/einzuschränken.

5. Nahtlos skalierbarer Betrieb

vCollect erweitert die regelbasierten Risikostrategien von Pega Collections um zusätzliche Inkassofunktionen, die nicht standardmäßig verfügbar sind. Pega Customer Decision Hub hilft bei der Interpretation des Verhaltens von Kunden und Inkassounternehmen. Neueste Branchenvorschriften werden mit Kanaldaten kombiniert, um proaktiv relevante Maßnahmen vorzuschlagen, um Zahlungsausfälle zu verhindern und die Kosteneffizienz von Inkassounternehmen zu verbessern. 

6. Optimieren und filtern Sie wertvolle Kundeninteraktionen

Kundeninteraktionen werden auf der Grundlage des bisherigen Verhaltens und in Echtzeit optimiert. Benutzerdefinierte Follow-ups für Erinnerungen und andere Kommunikation werden über den vom Kunden gewählten Kanal bereitgestellt.

7. Schnelle Bereitstellung und Anpassung an das Tempo Ihres Unternehmens

Die für das Inkasso gesammelten Kundeninformationen können für das gesamte Spektrum der Bankaktivitäten über andere Produkte, Anwendungen, Geschäftsbereiche und Regionen hinweg genutzt werden. Prozesse, Regeln, Schnittstellen und die Verwaltung von Entscheidungsstrategien lassen sich leicht und ohne Systemausfallzeiten anpassen.

8. Maximierung von Transparenz und Kontrolle

vCollect bietet vollständige Transparenz in Bezug auf die Kosteneffizienz von Rechts- und Beitreibungsprozessen, wie z. B. die Übergabe und Verwaltung von Agenturen und anderen Inkassoprozessen vor Ort. Die Lösung sammelt Feedback und Leistungsindikatoren von Inkassolieferanten. Sie nutzt adaptive Analysen und historische Daten, um bei nachfolgenden Interaktionen automatisch die am besten geeignete Strategie anzuwenden, komplett mit einem detaillierten, mit Zeitstempel versehenen Prüfpfad.

Anwendungsfälle

vCollect hilft bei der Umgestaltung der Inkassobearbeitung für Unternehmen, die dies benötigen:

  • Prüfung des Girokontobestands und proaktives Ansprechen von ausfallgefährdeten Kunden mit maßgeschneiderten Zahlungsplänen, bevor ein Kredit in Verzug gerät
  • den aktuellen Rückstand bei der Eintreibung von Forderungen zu bewerten und intelligentere Entscheidungen über die Verwaltung und Bearbeitung bestehender Fälle zu treffen
  • die Kosteneffizienz von Inkassobüros zu verbessern und die Spezialisierung der Mitarbeiter auf eine bestimmte Art von Kunden oder Forderungen in ausgewogener Weise anzupassen
  • ihre derzeitigen Rechts- und Beitreibungsverfahren weiterentwickeln oder verbessern und sie in den gesamten Lebenszyklus von Inkassofällen integrieren

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Erfahren Sie, wie Sie ein KI- und datengesteuertes Kundenerfassungserlebnis bieten können.

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