Die Vermögensverwaltungsbranche ist gezwungen, einen massiven Wandel zu vollziehen, da die Finanzberater aufgrund der COVID-19-Situation direkt von neuen Normen betroffen sind. Vermögensverwalter müssen ihre Zugehörigkeit zu digitalen Strategien ändern, um sicherzustellen, dass ihre Kunden während und nach der Krise zufrieden sind. Vermögensverwaltungsorganisationen konzentrieren sich stark auf die Datentransformation und datengesteuerte Erkenntnisse. Mit dem aktuellen Fortschritt der Technologien ist alles, was ein digitales Signal aussendet, zu einem Asset für die Datenwissenschaft geworden. Das exponentielle Wachstum von Datenplattformen und die KI-basierte Entscheidungsfindung helfen Wertpapierfirmen, schnell und effizient Muster zu erkennen, um datengestützte Entscheidungen zu treffen. Alle Informationen, einschließlich Research-Notizen, Geschichten, Nachrichten, Chats, soziale Medien und Daten von Dritten, müssen mit strukturierten Informationen von Erstanbietern überlagert werden, um aussagekräftigere Berichte und Erkenntnisse zu liefern.
Gemäss Gartner, „sagen zwei Drittel der Führungskräfte im Wealth Management, dass die Branche in drei Jahren wahrscheinlich ganz anders aussehen wird als heute ... aber nur 40 % sagen, dass ihre Firmen bereit sind, die notwendigen und sinnvollen Veränderungen vorzunehmen, die für den zukünftigen Erfolg erforderlich sind.“
Groß angelegte Umwälzungen in der Vermögensverwaltungsbranche sind die Folge von:
Obwohl die Vermögensverwalter die Realität dieser Herausforderungen anerkennen, sind sie bei der digitalen Transformation aus mehreren Gründen konservativ. Die Pandemie hat die Institute dazu veranlasst, durch die Nutzung von Datenanalysen nach Wachstum und besseren Dienstleistungen für ihre Kunden zu streben. Vermögensverwaltungsunternehmen können alle oben genannten Probleme angehen, indem sie ihre aktuellen Datenplattformen stärken und sie in die Lage versetzen, intelligentere Erkenntnisse, Schnittstellen und Interaktionen zu unterstützen.
Der Schlüssel zu einer umfassenden Kundenbindung und -erfahrung ist ein tiefes Verständnis des Kunden. Unternehmen werden auf allen möglichen Wegen mit noch nie dagewesenen Datenmengen überflutet. Es ist wichtig, die Rohdaten zu nutzen und sie in Erkenntnisse umzuwandeln. Eine leistungsstarke Insights-Engine bietet Data Science und KI-basierte, extreme Personalisierung, um überzeugende Interaktionen und eine schlussfolgernde, kontextbezogene Navigation zu ermöglichen. Da die Auswirkungen des digitalen Zeitalters eine neue Generation von Kunden modernisieren, hat sich die Kunst des sozialen Zuhörens bei der Datenerfassung für viele soziale Medien und Netzwerkkanäle bewährt. Die von diesen Kanälen gesammelten Daten Dritter werden geschätzt, weil sie einen besseren Einblick ermöglichen. Vermögensberater sollten in die Lage versetzt werden, sich selbst mit Werkzeugen und Hilfsmitteln zu versorgen, die sich an unterschiedliche Marktsituationen anpassen und Angebote und Servicemodelle auf die Bedürfnisse der Anleger abstimmen.
Die Vermögensverwaltungsbranche hinkt bei der Nutzung von Spitzentechnologien ständig hinterher, da die meisten von ihnen ihre eigenen algorithmischen Analysen zur Unterstützung ihrer Anlageentscheidungen einsetzen. Da führende Vermögensverwaltungsunternehmen massiv in fortschrittliche Analysen und Datenmanagement investieren, gibt es eine Vielzahl von Produkten, die sofortige Einblicke in die Produktdurchdringung, Kundensegmente und Beraterbücher bieten. Viele Kunden ziehen es vor, Firmen zu nutzen, die ihre Kunden durch neue Technologien und ein revolutionäres Datenwachstum in Echtzeit unterstützt haben.
In einem ersten Schritt können Vermögensverwaltungsfirmen mehr beschreibende und prädiktive Analysen entwickeln, die interne Daten aus den Bereichen Institution, Einzelhandel, Verbraucher, Digitales und Marketing kombinieren. Sobald das Modell entwickelt wurde und bessere Erkenntnisse liefert, können die Unternehmen es mit externen Datensätzen überlagern, um einen völlig neuen, aussagekräftigen Datensatz zu erstellen; durch die Kombination der Leistungsfähigkeit externer und interner Daten ergeben sich mehrere Erkenntnisse über die gesamte Kundenspanne hinweg, einschließlich:
Die Kunden der nächsten Generation bevorzugen eine Interaktionsebene, die die verschiedenen Facetten der Kundeninteraktion miteinander verknüpft, um ein personalisiertes, hochgradig interaktives Erlebnis mit On-Demand-, kontextbezogener und dialogorientierter Interaktion zu bieten.
Die Rolle von Daten und Erkenntnissen hat die Art und Bereitstellung von Finanzberatung erheblich verändert. In Branchen wie der Steuererstellung und dem Handel wurden menschliche Berater durch KI-Berater ersetzt, die stark von historischen Daten und Marktfaktoren abhängen. Wir beobachten auch einen Ansturm auf „Robo-Advisory“-Firmen, die sich vollständig auf Daten stützen, um maßgeschneiderte Anlagestrategien anzubieten.
Der Markt entwickelt sich ständig weiter, und viele FinTech-Akteure gehen noch einen Schritt weiter, indem sie zielgerichtete Beratung, Unternehmensnachfolgeplanung und andere Kundenkennzeichen anbieten. Millennials bevorzugen Unternehmen mit einer ausgewogenen Sicht auf die gewünschten Angebote ihrer Kunden und der Möglichkeit, diese durch die Erweiterung der gewünschten Lösung mit eigener Technologie zu ermöglichen.
Um mit Robo-Advisor-gesteuerten FinTechs konkurrieren zu können, müssen Vermögensverwaltungsunternehmen ihren Kunden Selbstbedienungsoptionen bieten wie:
Kunden bevorzugen personalisierte Landing Pages, die auf Erkenntnissen wie Beziehungen, Transaktionshistorie, Profilen und Vorschlägen auf der Grundlage ähnlicher Kunden basieren. Datengesteuerte Entscheidungsfindungssysteme können Vermögensverwaltungsfirmen dabei helfen, die Kundeninformationen global zu verstehen, ihre Rentabilitätsziele zu erkennen und Optionen zu organisieren, um bessere Beziehungen zu fördern. Während viele Berater allmählich neue Tools wie mobile Kanäle und Social-Media-Plattformen nutzen, um ihre Kunden zu erreichen, wächst bei der jüngeren Generation die Akzeptanz von menschlicher und wissenschaftlich fundierter Beratung.
Die intelligentere Navigation, die auf der Grundlage der aktuellen Interaktion kontextualisiert wird, einschließlich Stimmung, Ton und Kontext, und die Überlagerung von Beziehungserkenntnissen, um zu Angeboten, Inhalten oder einem menschlichen Beziehungsmanager zu navigieren, führt zu wissenschaftlich fundierten, effektiven Bewertungen wie z. B.:
Diese Bewertungen fördern die Kundenakquise und -bindung und bieten eine bessere, auf den Menschen ausgerichtete Kundenberatung.
Die Vermögensverwaltung ist auf dem Weg in das digitale Zeitalter, um die Anforderungen der Kunden zu erfüllen. Finanzberater sollten mit der Macht von Daten und fortschrittlichen Analysen ausgestattet werden, um wichtige Geschäftseinblicke in Bezug auf Kundensegmente, Beraterbücher, Produktdurchdringung und Effektivität von Schulungsprogrammen zu erhalten. Berater benötigen neue Informationen und ausgefeiltere Methoden, um Kunden zu personalisieren und ihnen neue Einblicke zu gewähren, einschließlich neuer Wege, neue Kunden zu gewinnen, bestehende Kundenbeziehungen zu verwalten und Risiken zu managen. In Anbetracht der obigen Ausführungen ist KI/ML nicht länger eine Option, sondern eine geschäftskritische Notwendigkeit für Vermögensverwaltungsunternehmen.
Während die meisten Vermögensverwaltungsfirmen derzeit ein relativ einfaches, auf Analysen basierendes Management-Informationssystem (MIS) und Berichtssystem verwenden, wird empfohlen, dass die Firmen mehr beschreibende und prädiktive Analysen entwickeln. Diese Analysen sollten interne und externe sowie strukturierte und unstrukturierte Daten kombinieren, um tiefergehende und aufschlussreichere Kundenprofile zu erstellen. Dank dieses besseren Einblicks können die Unternehmen die Neigung bestehender oder potenzieller neuer Kunden zum Kauf verschiedener Produkte und Dienstleistungen, ihren Lebenszeitwert, ihren Anlagestil und ihre Risikotoleranz beurteilen.
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