Utforma möjligheterna med öppen bank i Australiens öppna ekonomi

Även om Europeiska unionen redan har infört öppna bankregler för att gå mot en digital ekonomi, är Australien näst i spetsen för att anta öppen bankverksamhet. I augusti 2019 antog den australiensiska regeringen lagstiftningen om konsumentuppgifter (CDR) för att ge bankkunder frivilliga möjligheter att bestämma vilken data de vill dela med tredjepartsleverantörer (TPP). Detta kommer i sin tur att leda till utveckling av nya produkter och tjänster och bättre kundupplevelse.

Den öppna bankmodellen kommer inte bara att hjälpa kunder med sömlösa, mervärde och bredare banktjänster utan också stödja företagare och företag att leverera bättre tjänster. Som ett resultat kommer konsumenterna att kunna:

• Spåra deras utgifter över banker och planera bättre för att nå sparmålen
• Jämför bolån och välj det lämpligaste alternativet
• Analysera kostnader för elanvändning och planera därefter för att spara på energiräkningar
• Bestäm telefonräkningskostnaderna och välj den lämpligaste planen
• Välj det mest praktiska kreditkortet baserat på behoven

Öppen bank är mer än efterlevnad, och banker och finansinstitut måste tjäna pengar på sina öppna bank-API:er för långsiktig framgång.

Hur kan Virtusa hjälpa?

Virtusas CDR -lösning hjälper banker att inte bara påskynda regelefterlevnad utan också lätt att förnya, konkurrera och tjäna pengar på möjligheterna med öppen bank.

Virtusas CDR-lösning, byggd kring API-säkerhet och åtkomst- och samtyckeshantering, öppnar dörren för samarbete med FinTechs i hela Australien och hjälper till att designa öppna applikationer enligt de vanliga datastandarderna (CDS). Lösningen hjälper på följande sätt:

• Gör det möjligt för banker att avslöja CDR-kompatibla API:er för produkter, transaktioner och kunddata
• Gör att ackrediterade datamottagare/TPP-produkter riktade för den australiensiska marknaden kan vara kompatibla med bankens API:er
• Säkerställer att API:er överensstämmer med CDR-standarder kring datadelning och samtyckeshantering som är tillämpligt i Australien
• Gör det möjligt för kunder att använda ackrediterade datamottagare/TPP för att komma åt sina kontodata och personuppgifter

Virtusas CDR-lösning levereras med flera out-of-the-box-funktioner:

• Utvecklarportal som är specialbyggd för snabba experiment och utveckling av nya produkter
• Samtyckehanteringsflöden och instrumentpaneler
• Token livscykelhantering
• ACCC: s rapporteringsdata, revisionsloggar och övervakning

Vi kan implementera CDS-kraven i faser-PRD-krav (2-3 månader) följt av kunddatakrav i efterföljande faser (3-4 månader). Lösningen är containeriserad och kan snabbt distribueras i molnet eller på plats. Vi utnyttjar flera acceleratorer och decennier av erfarenhet av systemintegration för att sömlöst integrera lösningen i bankens kärnbank, kreditkort och digitala plattformar. Dessutom kan lösningen förlängas för dataintag och innovation. Tillägget ger tillgång till 12 000+ FinTechs, en integrerad utvecklingsmiljö, syntetiska databaser för att experimentera och skapa nya digitala inbyggda tjänster och produkter för det öppna bankekosystemet.

Virtusas lösning driver redan några av de största brittiska och europeiska bankerna i sina CMA9- och PSD2-efterlevnadsinitiativ. Det driver också Emirates NBDs Open Banking Sandbox, Banking Industry Architecture Network (BIAN) digitala API-utbyte och ASEAN Financial Innovation Network APIX-plattform – världens första gränsöverskridande plattform med öppen arkitektur för finansinstitut och FinTechs.

För att veta mer om hur CDR är hörnstenen i Australiens öppna bankinitiativ och hur banker kan låsa upp nya intäktsströmmar i Australien, läs våra omfattande vanliga frågor .