Om behovet av bank- och finansinstitut att börja på sina digitala transformationsresor var en affärsprioritet före COVID-19, har denna nödvändighet stigit till helt nya nivåer under det senaste halvåret. Nu när vi närmar oss slutet av pandemin vill ett växande antal företag integrera innovativa digitala finansiella tjänster som gör det möjligt för dem att vara smidigare och berika kundupplevelsen.
Tänk bara på dessa siffror:
- När finansmarknaderna utvecklas runt om i världen leder transformationen till inbäddad ekonomi som enligt Insider Intelligence förväntas ha en total adresserbar marknadsstorlek på 7,2 biljoner USD 2030.
- Enligt BDO:s 2021 Digital Transformation Survey för finansiella tjänster lägger 61% av finansinstituten till nya digitala projekt och 51% reviderar sin långsiktiga strategiska vision.
- Enligt forskning från Equinix kommer 91% av företagen troligtvis att använda Banking-as-a-Service (BaaS) som ett effektivt sätt att uppnå en snabbare tid till marknaden efter att pandemin slog till.
Medan dessa siffror klargör att företag ser behovet av att utvecklas, behöver många fortfarande agera: Enligt BDO har 40% en digital transformationsstrategi men har inte implementerat den ännu. När dessa företag går framåt kommer det att finnas utmaningar att lösa.
Specifikt kommer många att kämpa med innovativa verktyg som fungerar i silor, vilket gör det svårt att mäta och kvantifiera verkliga resultat. Om det inte räckte, står de också inför utmaningar som hotar branschens existens. Dessa inkluderar:
- Digital störning: FinTechs får kundaccept och upplever en otrolig fart medan nya BigTech-företag växer fram.
- Öka kundernas förväntningar: Kunderna söker sömlösa on-demand bankupplevelser som kan förutse deras behov och svara med lämpliga finansiella produkter.
- Överensstämmelse med regler: När digitala antaganden ökar växer regler och standarder och stärks också för att skydda konsumenterna och säkerställa kvaliteten på styrningen.
Finansinstitut kräver en partner som kan hjälpa dem att lyckas navigera i det nya territoriet. Virtusas Digital Product Workbench (DPW) på Amazon Web Services (AWS) gör det möjligt för finansiella organisationer att snabbt lansera finansiella produkter med hjälp av pluggbara BaaS-erbjudanden och bädda in färdiga kundresor i betalningar, utlåning och insättningar.
Finansiella institutioner på DPW kan driva betydande intäkter genom tredjepartsleverantörspartnerskap när det gäller värdefulla avgifter och insättningar med hanterad risk och efterlevnad.
Nycklarna för att leverera önskade resultat
DPW gör det möjligt för organisationer att snabbt utveckla pluggbara kundresor för snabbare time-to-market. BaaS-erbjudanden som köp nu betala senare, digitala plånböcker, kreditpoängmodellering, liten biljett-/utlåning till små och medelstora företag samt utfärdarkort kan skapas snabbt för att göra det möjligt för finansinstitut att bli smidiga.
DPW guidar finansinstitut att leverera anpassade resor från idéfasen till den färdiga lösningen genom att utnyttja följande element:
- Att arbeta bakåt-metodik: DPW förankrar Amazons metod för att arbeta bakåt, vilket gör det möjligt för organisationer att tänka och hålla kundproblemen i åtanke och tillhandahålla lösningar som löser deras unika kundfrågor.
- Partner- och applikationsprogrammeringsgränssnitt (API) ekosystem: DPW tillhandahåller standardiserade RESTful-API: er för end-to-end-integration av kundresor och användningsfall. Komponentisering möjliggör enkel konfiguration för anpassade användarresor. DPW tillåter också finansinstitut att gå ombord på tredje part, inklusive kunder, teknikleverantörer och andra nödvändiga partners, för samarbetsutveckling av inbäddade bankprodukter.
- Det digitala dubbla/syntetiska datasetet: DPW möjliggör snabb utveckling av digitala produkter och tjänster över en molnaktiverad digital tvilling som utvecklas med användning av en case-baserad strategi och genom att ta med en mängd verktyg och acceleratorer. Den digitala tvillingmiljön använder syntetisk data som genereras i linje med produktionsdataschemat och metadatakraven, vilket gör det möjligt att förstå produktens prestanda och optimera produktens beteende.
- Integrerade multiorganisationsteam med ett gemensamt mål: DPW tillåter organisationer att utveckla lösningar inom samarbetsmiljöer där domenexperter från ett tvärvetenskapligt / multifunktionellt team arbetar för att uppnå kreativa och omfattande resultat.
- Standardiserad utveckling över molnintegrerad utvecklingsmiljö (IDE): DPW ger möjlighet att skapa flera instanser av IDE och samarbeta med flera team samtidigt, samtidigt som kodningsstandarder upprätthålls med CodeGen-verktygsstöd för mikroserviceutveckling som Python och NodeJS.
- Väl definierad väg till produktion: DPW integreras med organisationskodförvar och DevOps-rörledningar för att möjliggöra ett sömlöst flöde till produktionen.
Hur kan DPW användas?
DPW kan användas för att:
- Utveckla inbäddade bankprodukter: DPW tillåter banker att samarbeta med kundens affärspublik och leverera innovativa inbäddade finanslösningar med pålitliga partners inom insättningar, utlåning och betalningar på ett enkelt men ändå effektivt sätt. DPW kan hjälpa till att bygga färdiga anpassningsbara inbäddade banklösningar som gör det möjligt att gå till marknaden på några dagar.
- Snabb teknisk validering och antagande: DPW har föruppladdade lösningar för snabb teknikvalidering som Amazon Managed Blockchain Solution, Amazon Bracket och minskar kostnaderna för teknikvalidering avsevärt, vilket gör det möjligt för organisationer att anta framväxande teknik snabbare.
- Snabb produktutveckling: DPW erbjuder fullt utrymme för att utveckla, modellera, prototyper, skapa och leverera kreativa digitala upplevelser för slutanvändare som använder artificiell intelligens (AI) modeller, syntetiska datamängder och färdiga att använda API:er. En integrerad utvecklingsmiljö (IDE) är också tillgänglig för webbläsarbaserad experiment. DPW tillåter också organisationer att integrera produktbacklog för den smidiga utvecklingen samtidigt som de erbjuder integration med organisationernas DevOps-pipeline. Detta möjliggör ett sömlöst flöde från lösningsutveckling till produktion.
- Bygga transformationsekosystem: DPWs nästa generations marknadsplats kommer med partner- och API-kataloger tillsammans med en molnbaserad IDE. Detta gör det möjligt för organisationer som centralbanker och tillsynsmyndigheter att skapa globala digitala sandlådor där de kan skapa ett nätverk av branschövergripande deltagare som kan testa innovativa finansiella produkter, tjänster och affärsmodeller.
DPW ger verkliga resultat
- Levererar en 80% minskning av behandlingstider som krävs för utveckling av lösningar och möjliggör snabb utveckling av funktionsrika, vitmärkta finansiella produkter.
- Innovationsprocessen integreras med produktutvecklingsresan från helhet till slut, vilket tar bort avdelningssilor och möjliggör ett smidigare samarbete internt och externt.
- Exponerar +40M produktionsliknande dataposter som API:er, vilket gör det möjligt för företag att snabbt testa för skala och funktionalitet i en säker miljö.
- Utvecklar nya inkomströrledningar genom att arbeta med specialiserade företag inom redovisning, företagsfinansiering och små och medelstora utlåningar för att tillsammans skapa produkter för nya marknader.
Virtusas DPW gör det möjligt för organisationer att enkelt utveckla och bläddra igenom en katalog med pluggbara användarresor som snabbt kan integreras i produktionen. Det gör det också möjligt för användare att bläddra i en lista med problemuttalanden från partners i ekosystemet, upptäcka tredjeparts-API:er och utforska detaljerad dokumentation och så kallade "Try-Outs."
När en tjänst väljs, samlar DPW olika komponenter för att montera innovativa banktjänster som kan marknadsföras 80% snabbare. Som ett resultat kan företag förbättra kundupplevelsen och driva tillväxt.