historia de éxito

Cómo el banco IMB se ha asociado con Virtusa para lograr el cumplimiento de Open Banking

IMB Bank es un banco mutualista australiano con 140 años de antigüedad que ayuda a los australianos a alcanzar sus objetivos financieros ofreciendo una amplia gama de servicios bancarios personales y empresariales.  

Fundado en 1880, IMB es un banco mutualista que lleva 140 años ayudando a las personas a alcanzar sus objetivos financieros. Con sede en Wollongong, Nueva Gales del Sur (Australia), y con sucursales en Nueva Gales del Sur, el Territorio de la Capital Australiana y Victoria, está regulado por la Australian Prudential Regulation Authority y es miembro de la Customer Owned Banking Association. El banco ofrece soluciones bancarias digitales y de servicio completo sencillas y seguras a sus más de 200 000 socios.

El desafío

IMB necesitaba una solución para cumplir con la legislación sobre el derecho de los Datos relativos a los consumidores de la Comisión Australiana de la Competencia y el Consumidor

El gobierno australiano ha introducido recientemente Open Banking en el marco de la legislación sobre el derecho de los datos relativos a los consumidores (CDR), que obliga a los bancos a permitir a sus clientes compartir sus datos bancarios con receptores de datos acreditados. El régimen pretende mejorar la capacidad de los consumidores para comparar y cambiar de productos y servicios bancarios, fomentando una mayor competencia entre los proveedores de servicios financieros que dé lugar a productos y servicios más innovadores para los clientes.

IMB Bank necesitaba encontrar una forma de compartir de forma segura sus datos de referencia de productos y de clientes con el ecosistema de Open Banking australiano y, al mismo tiempo, cumplir con los plazos clave de la hoja de ruta legislativa a lo largo de 2020 y 2021. IMB Bank necesitaba un socio con una solución de servicios gestionados que permitiera al banco cumplir con los requisitos legislativos y proporcionar una conformidad continua con ellos, entre otros:

  • Normas completas de datos
  • Protocolos estrictos de seguridad de la información
  • Directrices específicas para el consentimiento de los clientes 
  • Normas API sólidas y seguras  
  • Informes obligatorios
La solución

Solución CDR de Virtusa para lograr el cumplimiento de Open Banking.

Como socio de confianza para soluciones bancarias críticas para instituciones financieras de todos los tamaños a nivel mundial, Virtusa pudo aprovechar la experiencia de Open Banking en otros mercados, incluidos el Reino Unido y la UE, y su profunda experiencia en desarrollo para implementar una solución que ayudara a IMB a cumplir con la normativa.

La solución Open Banking aprovecha las capacidades digitales avanzadas de API e IAM y la infraestructura diseñada para la banca e implementada en todo el mundo. La solución se compone de: 

  • Plataforma de innovación abierta de Virtusa (OIP) 
  • WSO2 API Management, Identity & Access Management y tecnologías de integración empresarial

La solución se diseñó e implementó en la plataforma de infraestructura de AWS aprovechando múltiples herramientas y capacidades de AWS, entre ellas:

  • Amazon EC2
  • AWS Lambda
  • AWS CloudTrail
  • Amazon CloudWatch
  • Servicio Amazon CloudFront
  • Amazon RDS para MySQL
  • Servicio de directorio de AWS
  • Amazon Elastic Container Registry (ECR)

 

Soluciones de cumplimiento de Open Banking
Ventajas

Virtusa ha permitido a IMB cumplir con la legislación sobre el Derecho de los datos relativos a los consumidores mediante la entrega de una solución integral de servicios gestionados.

Para IMB, la solución proporciona:

  • Cumplimiento pleno y continuo de los requisitos del régimen del Derecho de los consumidores a sus datos
  • Una sólida plataforma de intercambio de datos conectada de forma segura al ecosistema de Open Banking de Australia
  • Una plataforma de infraestructura fiable, flexible y segura para apoyar el cumplimiento continuo
  • Una experiencia de open banking sin fisuras para sus miembros

 

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