Un importante banco reduce a la mitad los costes operativos de la detección de sanciones con una reducción de más del 40 % de los empleados a tiempo completo gracias a la automatización inteligente

Un importante banco mundial cuenta con un equipo internacional de más de 2000 personas que se ocupan de las operaciones de detección de sanciones de pago. El equipo se encontró con más de un 95 % de falsos positivos al examinar los pagos de las entidades sancionadas y también tuvo que hacer frente a un aumento de los gastos operativos debido al incremento de los volúmenes de pago y al aumento de las listas de sanciones cada año. El banco aplicó un enfoque basado en reglas para la supresión de los falsos positivos, pero el enfoque era reactivo y no se podía escalar bien.

Para el banco era crucial encontrar una forma más inteligente y proactiva de suprimir los falsos positivos y gestionar las alertas de forma más eficiente sin aumentar el nivel de riesgo. La solución debía abordar cuestiones normativas y aplicar modelos de reducción de falsos positivos explicables con una trazabilidad automatizada completa de las decisiones. También tenía que realizar una gestión dinámica de los nuevos patrones de falsos positivos, actuar mucho más rápido que un operador humano y escalar para manejar el creciente volumen de aciertos sin comprometer el rendimiento.

Virtusa automatizó el flujo de trabajo de detección de sanciones aprovechando las técnicas de inteligencia artificial basadas en el aprendizaje profundo y creando una solución de aprendizaje automático dinámica, escalable y compatible para detectar y gestionar los falsos positivos en las operaciones de detección de sanciones.