La forma tradicional de obtener asesoramiento financiero implicaba pasarse por la sucursal y hablar con un gestor, tras lo cual el cliente adquiría un producto o servicio bancario. Sin embargo, los cambios en la demografía de los clientes, el auge de las fintechs y la innovación propiciada por el open banking han puesto al cliente al volante en lugar de ser el receptor de una oferta de productos bancarios que es idéntica para todos los usuarios.
El manual de estrategias para asesores financieros personales (PFC) responde a un pujante mercado y un cambio del consumidor hacia las aplicaciones de PFC y de gestor financiero personal (PFM). Impulsado inicialmente por las fintechs y los bancos tecnológicos, el PFC está ganando importancia entre los bancos minoristas tradicionales, ya que están ajustando sus estrategias para satisfacer las necesidades de los clientes y evitar la desintermediación en un mercado saturado de rivales.
El manual de estrategias abarca, entre otros temas, una visión general del mercado en la que se analiza la baja alfabetización financiera de los consumidores de todo el mundo, cómo el open banking ha creado oportunidades para mejorar el análisis de gastos en las cuentas de los usuarios, los diferentes tipos de PFC y una visión general de los agentes internacionales de PFC y PFM en el mercado y los diferentes tipos de productos de asesoramiento y gestión financiera personal.